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  1. 왜 무료로 재무설계를 해주나요?

    금융위기 이후 시장의 변화

    이전의 재무설계 분야는 크게 금융사에서 VIP고객을 대상으로 하는 서비스와 유료재무설계 서비스로 나뉘어 있었습니다.

    금융사의 VIP고객 서비스는 일반 소비자는 서비스 대상에서 제외되었으며, 유료재무설계는 1회 상담시 10~20만원 정도이며 경우에 따라 월 유지관리 비용도 발생합니다.

    이런 시스템들의 구조상 주고객층은 어느정도 자산을 보유한 자산가로 집중되고, 실제로 재무설계가 필수적이라 할 수 있는 일반 소비자들은 서비스 이용이 현저히 적었습니다.

    또한 금융위기 이후 금융사들은 고금리의 상품을 출시할 수 없어 소비자의 관심을 얻기 힘들게 되었으며, 정보화시대로 개인의 금융지식 수준도 계속 상승하여 니즈는 높아만 졌습니다.

    그리하여 금융사들은 기존의 영업방식을 벗어나고 변화를 통해 고객의 니즈를 충족시키고 자발적 금융활동을 활성화하여 결과적으로 수익이 창출되어지는 구조로 변화해가는 중 입니다 .

     

    무료라서 걱정? 기업은 수익을 어떻게 창출하나?

    모든 상담이 무료로 진행되므로 개인 고객도 부담없이 서비스를 받아보실 수 있기에 고객은 증가하고, 재무설계의 진행과정 후 각 재무목표를 위한 금융상품에 대해 본인이 필요성을 인지하게 됩니다.

    때문에 회사는 합리적인 재무설계를 통해 포트폴리오를 서비스하고, 고객의 자발적인 금융상품 가입은 각 금융사의 수수료를 발생시키며, 이는 곧 회사의 수익으로 되어집니다.

  2. 특정 상품 강요가 걱정이 됩니다.

    금융상품 소개는 재무목표 달성을 위한 선택 중 한가지 일 뿐입니다.

    고객과의 합의 없이 재무설계사의 일방적인 강요에 의해 금융 상품이 결정된다는 건 있을 수 없는 일입니다.

    만일 그러한 상황이 발생하면 고객불만에 내용을 접수해 주시면 원만한 합의를 찿아 드리겠습니다.

  3. 재무설계를 받을려면 찿아가야 하나요?

    영업점으로 고객님이 직접 찿아 오시는 경우도 있지만, 일반적으로 담당설계사가 고객님과 약속시간을 정하신 후 방문을 하는 쪽입니다.

    상담 장소는 고객님이 원하시는 곳(자택, 회사근처, 까페 등)에서 받으 실 수 있습니다.

  4. 상담 시간은 대략 어느 정도 걸리나요?

    보통 1회 미팅시 짧게는 1시간 전후, 길게는 2~3시간의 시간이 소요됩니다. 또한 고객의 상황에 따라 추가 미팅이 필요할 수 있습니다. 

  5. 재무설계가 만족스럽지 않습니다.

    결국 재무설계도 사람과 사람과의 만남입니다. 아무리 유능한 재무설계사라도 고객님과 맞지 않다면 의미가 없을 것입니다.

    변경 사유와 함께 다시 상담 신청을 남겨 주시면, 다른 재무설계사와 연결 해 드리도록 하겠습니다.

  6. 상담 접수는 어떻게 해야하나요?

    해당 서비스신청 페이지에서 각 항목을 기재하신 후 신청을 남겨주시면 됩니다.

  7. 상담 접수시 개인 정보 유출이 걱정됩니다.

    지속적인 개인정보 노출 사건으로 사회적 문제가 되어진 만큼,상담에 필요한 최소항목(신청자명, 연락처, 나이 등)만 수집하고 자세한 신상정보를 배제하도록 노력하고 있습니다.

    단, 상담 진행 중에는 담당설계사님이 금융상품조회 등을 위해서는 고객신상정보가 필요합니다. 이 경우 고객 동의가 있어야만 진행을 하는 부분이며, 모든 과정중에 수집된 정보는 제공받은 목적이 달성되면 회사의 개인정보취급정책에 따라 파기됩니다.

  8. 급합니다. 실시간 전화 상담은 어렵나요?

    기본적으로 상담신청를 남겨 주신 순서대로 담당자가 배정되고 고객에게 직접 연락을 취하게 되며, 별도로 빠른 상담을 요청하신 고객님에 경우 책임자 담당자 배정을 우선하는 경우도 있습니다.

    평균적으로 상담신청을 평일 오전에 접수를 남겨주시면 오후에, 그리고 오후나 저녁 늦게 남겨주시면 다음날 오전에 연락을 드리고 있습니다.

    회사는 좀 더 빠른 상담과 이용 편의 등을 위한 시스템 개선을 위해 지속적으로 노력중에 있습니다.

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기입하신 정보는 재무상담 목적으로만 사용되며, 광고 및 정보판매 등 다른 목적으로는 절대 이용하지 않습니다.

모든 상담서비스는 무료로 진행되며, 만 19세 미만인 미성년자의 경우 보호자가 신청하셔야 상담이 가능합니다.

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