재무설계 효과

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재무설계 효과

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재무설계 효과

“누구에게나 불가피한 재무적 사항을 미리 대처할 수 있어야 한다.”

재무설계는 단순히 수익을 끌어올리는 것이 아닌, 누구에게나 다가올 불가피한 재무적 사항을 미리 관심을 갖고 대비할 수 있도록 준비하는 것 입니다. 예상가능한 미래에 대한 대비로 현실적인 대처를 할 수 있게 하는 것, 이 것이 재무설계의 가장 큰 효과입니다.

 

 

경제적 효과

항목

상담 전

상담 후

소비습관

과소비와 낭비

지출계획에 대한 재정비 및 소비습관 개선으로 저축액 증대

저축방법

목표와 계획 없는 단순 저축

뚜렷한 목표에 맞춘 효율적인 저축 방안 마련

부채관리

고금리 대출로 인한 생활고 반복

효과적인 부채관리를 통해 대출상환 부담 축소

보험점검

합리적이지 못한 보장성보험, 중복보장 등 불필요한 보험료 납입

보험 리모델링을 통해 보험료 지출은 낮추고, 보장 혜택 강화

투자방법

준비 없는 무모한 펀드 및 부동산 투자로 손해 반복

수익성과 안정성, 단기와 장기 등에 원칙적인 분배투자방법 모색

은퇴준비

국민연금과 퇴직금에만 의지하여, 개인연금을 준비하지 않음

개인연금 필요성 인지, 세금혜택 및 장기효과로 절세 및 노후자금 증대

소비습관

상담전
과소비와 낭비

상담후
지출계획에 대한 재정비 및 소비습관 개선으로 저축액 증대

저축방법

상담전
목표와 계획 없는 단순 저축

상담후
뚜렷한 목표에 맞춘 효율적인 저축 방안 마련

부채관리

상담전
고금리 대출로 인한 생활고 반복

상담후
효과적인 부채관리를 통해 대출상환 부담 축소

보험점검

상담전
합리적이지 못한 보장성보험, 중복보장 등 불필요한 보험료 납입

상담후
보험 리모델링을 통해 보험료 지출은 낮추고, 보장 혜택 강화

투자방법

상담전
준비 없는 무모한 펀드 및 부동산 투자로 손해 반복

상담후
수익성과 안정성, 단기와 장기 등에 원칙적인 분배투자방법 모색

은퇴준비

상담전
국민연금과 퇴직금에만 의지하여, 개인연금을 준비하지 않음

상담후
개인연금 필요성 인지, 세금혜택 및 장기효과로 절세 및 노후자금 증대

 

 

심리적 효과

우선 재무설계는 경제적인 효과만 있는 것이 아닙니다. 아직까지 저희 사회의 교육과정은 기본적인 자산운용이나 기타금융지식에 대한 교육을 실시하지 않고 있습니다. 때문에 관련지식은 물론이거니와 자연스럽게 재무적 관심은 멀어지게 됩니다.

 

재무설계는 절대 어려운 지식으로만 이루어지는 것이 아닙니다. 실제 상담을 요청하신 대부분의 경우가 기초적인 흐름과 운영분석, 재무목표와 이에 대한 계획의 수립이 필요한 경우로 전문가와 1차 상담만으로도 어렵지 않게 접근을 하시고 본인의 재무상태에 관심을 되찾으시며, 이를 심리적 효과라 표현합니다.

 

돈에 대해 마음과 태도를 다시 잡게 되었습니다.

미래에 목표나 계획이 없었는데, 삶에 있어 구체적인 목표를 세우는 계기가 되었습니다.

자본주의 관점에서 인생 전체를 둘러 보니, 삶의 우선순위를 결정할 수 있습니다.

자본주의 관점에서 인생 전체를 둘러 보니, 삶의 우선순위를 결정할 수 있습니다.

그동안 무모한 투자를 했구나란 생각이 들었으며, 안정한 투자 수익률을 고려하게 되었습니다.

다가올 미래에 대한 재무적 위험을 알게 되었고, 어느정도 대비도 가능할 것 같습니다.

보험 정리의 필요성은 느꼈지만 복잡하여 미루고 있었는데, 직접 방문하여 도와주니 너무 고맙습니다.

이미 알고있어도 바뻐서 실천은 못하고 있었는데, 이번 기회로 실행력이 대단히 높아진 것 같습니다.

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