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재무설계 분야에 대해 알아 봅시다

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작성일작성일 2017-03-16 11:01 조회1,066회

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재무설계 분야는 크게 6가지로 나눌 수 있습니다. 투자설계/위험설계/부동산설계/은퇴설계/상속설계/세금설계

재테크와 재무설계의 차이

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많은 고객님들이 재무설계와 재테크를 혼동을 하고 계십니다. 재테크는 단순히 높은 수익을 거두는 금융 상품이나 부동산 상품을 활용해 돈을 버는 기술을 말합니다. 반면에 재무설계는 소득의 범위를 고려하여 소비와 저축을 합리적으로 설계하고, 은퇴 후의 노후 생활까지 고려하여 전반적인 인생의 재무계획을 세우는 것을 말합니다.

 

재무설계는 재테크에 비해 장기적이고 보다 범위가 넓고, 체계적이라는 특징을 가지고 있습니다. 너무 방대하다고 생각할 수도 있지만, 상담을 통해 분야별 목적을 세우고 고객의 현재 상황을 충분히 파악하여 실현가능한 범위내에서 계획을 세우게 됩니다. 때문에 실제 상담 후 고객의 이해도도 높은 편이고 충분히 실천하실 수 있습니다.

 

 

분야별 재무설계

일반적으로 재무설계는 크게 6가지 분야로 구분되며, 분야별 주요목적은 다음과 같습니다.

 

투자설계 “종자돈은 있으나 어디에 투자를 해야할지 모르겠어요”

저축만으론 큰 수익률을 얻을 수 없는 요즘의 현실입니다. 투자설계는 고객의 상황과 목적을 고려하여, 펀드 및 은행 예적금등 다양한 금융상품에 대한 투자 포트폴리오에 대한 구성을 해 드립니다.

 

관련 키워드

목돈 굴리기, 1억모으기, 펀드, 적금이자높은행, 비상금통장

보험설계 “제가 다치면 치료비는 어떻하죠?”

살다보면 조기사망, 질병, 상해, 재산손괴등 다양한 위험요소가 있습니다. 인생에서 다양한 위험을 대비하여 바람직한 보험을 설계 해 드립니다. 또한 잘못 된 보험을 리모델링 하여 비용 대비 효과를 높여 드리기도 합니다.

 

상담 키워드

종신보험, 실비보험, 변액보험, 화재보험, 연금보험 등 각종 보험 가입 문의 및 보험 리모델링

부동산설계 “내 집이요? 제가 집을 살 수 있을까요?”

부동산 설계는 투자용 부동산에 대한 효율적인 자산배분 및 부동산 포트폴리오를 구성 해 드립니다. 뿐만 아니라 주거용으로 내집마련 준비를 위한 목표 설계도 도와 드립니다.

 

상담 키워드

내집마련, 청약통장, 취득세, 재산세, 부동산 절세 방안

은퇴설계 “안정적인 노후를 맞이하고 싶습니다”

은퇴는 시기는 짧은데, 우리는 100세 시대를 맞이하고 있습니다. 은퇴후 안정적이고 행복한 노후를 위해 계획을 수립하는 과정을 도와 드립니다.

 

상담 키워드

은퇴자금 준비, 퇴직연금 활용 방안, 주거 및 의료 보장

상속설계 “자녀에게 효율적으로 상속을 하고 싶습니다”

상속설계는 자산의 분배와 재무정리, 사후정리비용등을 준비하는 과정입니다. 증여와 상속시 자산 감소화 할 수 있는 방안을 수립 해 드립니다.

 

상담 키워드

소득 및 세액공제, 증여세, 상속세, 부동산 세금

세금설계 “절세 노하우를 알고 싶습니다”

아끼는 것이 중요하게 된, 저성장 시대를 맞이 하고 있는 요즘입니다. 다양하고 효과적인 절세 전략을 안내 해 드립니다.

 

상담 키워드

소득 및 세액공제, 증여세, 상속세, 부동산 세금

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